Seit meinem Jobwechsel möchte ich mich endlich mit meiner Berufsunfähigkeitsversicherung und meiner bisherigen Altersvorsorge beschäftigen. Die Unterlagen stammen aus unterschiedlichen Jahren, und ich kann kaum einschätzen, ob die Verträge noch zu meiner Situation passen. Ich suche deshalb eine Beratung in Köln, bei der ich meine Fragen in Ruhe besprechen kann und die Empfehlungen verständlich begründet werden. Wie bereite ich mich auf ein erstes Gespräch vor, und woran erkenne ich, ob die Betreuung zu mir passt?
Für den ersten Termin würde ich deine bestehenden Vertragsunterlagen und die jüngsten Beitragsmitteilungen zusammentragen. Notiere außerdem, was sich durch den Jobwechsel verändert hat und welche Fragen du zu deiner bisherigen Absicherung klären möchtest.
Als mögliche Anlaufstelle beschreibt UFKB in Köln (-> https://www.ufkb.de/standorte/koeln ) Beratungsschwerpunkte bei Berufsunfähigkeit, privater Krankenversicherung und Altersvorsorge. Laut der Leistungsbeschreibung sind auch Onlinetermine und bei entsprechenden Fragestellungen anonyme Risikovoranfragen vorgesehen. Frag vorab, ob deine bestehenden Verträge gemeinsam betrachtet werden können und welche Unterlagen dafür tatsächlich benötigt werden.
Im Gespräch wäre mir wichtig, dass zunächst deine Ziele geklärt werden und du die Begründung für jede vorgeschlagene Änderung nachvollziehen kannst. Lass dir außerdem erklären, welche Versicherer berücksichtigt werden, wie die Vergütung erfolgt und welche Betreuung nach einem Abschluss vorgesehen ist. Nimm die Empfehlungen anschließend schriftlich mit, damit du Leistungen, Kosten und mögliche Nachteile in Ruhe prüfen kannst.